近日，央行石家莊中心支行一次性開出多張罰單，涉及多家第三方支付機(jī)構(gòu)和相關(guān)負(fù)責(zé)人。
貝多財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，本次被處罰的多家第三方支付機(jī)構(gòu)由上市公司全資控股，部分由上市公司參股，其中關(guān)聯(lián)的A股上市公司包括新大陸（SZ:000997）、亞聯(lián)發(fā)展（SZ:002316）、海聯(lián)金匯（SZ:002537）以及用友網(wǎng)絡(luò)（SH:600588）等。
一、星驛付被罰140萬(wàn)元，新大陸全資控股
貝多財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“國(guó)通星驛”）河北分公司被處罰的金額最多。因違反特約商戶實(shí)名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定、違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定以及違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定，該公司被罰款140萬(wàn)元。
同時(shí)，時(shí)任國(guó)通星驛市場(chǎng)管理部副總監(jiān)黃旭英因“違反特約商戶實(shí)名制審核管理規(guī)定”，被罰款5萬(wàn)元。在此之前，黃旭英曾在2018年9月被上市公司新大陸列為2018年限制性股票激勵(lì)計(jì)劃首次授予部分激勵(lì)對(duì)象。
據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，國(guó)通星驛對(duì)應(yīng)的支付品牌為星驛付，成立于2010年6月，于2012年獲支付業(yè)務(wù)許可證（即“支付牌照”），業(yè)務(wù)類型為全國(guó)范圍內(nèi)的銀行卡收單業(yè)務(wù)。信息顯示，該公司由新大陸通過(guò)直接持股加間接持股100%控制。
根據(jù)新大陸此前公布的財(cái)報(bào)，新大陸2020年的營(yíng)業(yè)收入70.63億元，同比增長(zhǎng)14.26%；凈利潤(rùn)為4.54億元，同比下降34.25%。其中，主營(yíng)收單業(yè)務(wù)的國(guó)通星驛在2020年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入32.86億元，同比增長(zhǎng)25.1%；凈利潤(rùn)9273.41萬(wàn)元，同比下降72.6%。
除了國(guó)通星驛外，新大陸旗下還有一家名為福建新大陸支付技術(shù)有限公司（即“新大陸支付”）的POS機(jī)制造企業(yè)。2020年，新大陸支付的營(yíng)收為13.98億元，同比下降16.7%；凈利潤(rùn)1.23億元，同比下降26.7%。
二、開店寶被罰83萬(wàn)元，關(guān)聯(lián)亞聯(lián)發(fā)展
央行石家莊中心支行開具的罰單顯示，開店寶支付服務(wù)有限公司（下稱“開店寶”）河北分公司違反特約商戶實(shí)名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定、違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定以及違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定等4項(xiàng)違法行為，被罰款83萬(wàn)元。
同時(shí)，時(shí)任開店寶河北分公司風(fēng)控經(jīng)理張雷被罰款5萬(wàn)元。特別說(shuō)明的是，開店寶支付河北分公司還曾在2021年6月因未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶資質(zhì)審核制度被央行石家莊中心支行罰款291萬(wàn)元。
據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，開店寶成立于2006年2月，持有全國(guó)銀行卡收單以及浙江省、山東省、福建省和廣東省的預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)。2021年12月22日，開店寶支付的支付牌照獲得續(xù)展通過(guò)。
穿透股權(quán)可知，開店寶由開店寶科技集團(tuán)有限公司（即“開店寶集團(tuán)”）。企查查APP顯示，開店寶集團(tuán)的控股股東為上市公司亞聯(lián)發(fā)展，持股比例為45%。同時(shí)，復(fù)星國(guó)際通過(guò)上海復(fù)星工業(yè)技術(shù)發(fā)展有限公司持有該公司2.97%的股份。
前不久，亞聯(lián)發(fā)展發(fā)布的2021年度業(yè)績(jī)預(yù)告顯示，該公司預(yù)計(jì)2021年度歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為-1.88億元至-2.38億元，較2020年同期虧損減少51.00%-61.29%，2020年虧損約4.86億元。
亞聯(lián)發(fā)展稱，主要系公司控股子公司——開店寶集團(tuán)雖通過(guò)調(diào)整政策、降本增效力爭(zhēng)提升盈利能力，但受市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、行業(yè)發(fā)展形勢(shì)等影響導(dǎo)致產(chǎn)品投放不達(dá)預(yù)期，線下收單交易量下降，最終預(yù)計(jì)全年虧損約1900萬(wàn)元，較2020年同期虧損減少約80%。
另一方面，結(jié)合開店寶集團(tuán)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況以及未來(lái)行業(yè)政策、市場(chǎng)格局、毛利率波動(dòng)等綜合因素，亞聯(lián)發(fā)展判斷前期收購(gòu)開店寶集團(tuán)45%股權(quán)形成的8.29億元（85,861萬(wàn)元）商譽(yù)繼2020年計(jì)提3.00億元商譽(yù)減值后，仍存在減值跡象。
經(jīng)初步測(cè)算，亞聯(lián)發(fā)展擬對(duì)該部分商譽(yù)增加計(jì)提減值準(zhǔn)備約1.40億元至1.95億元，最終商譽(yù)減值金額須經(jīng)公司聘請(qǐng)的具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的審計(jì)機(jī)構(gòu)及評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)和評(píng)估后確定。
三、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)被罰77萬(wàn)元，海聯(lián)金匯全資控股
罰單顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司（下稱“聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)”）河北分公司因違反特約商戶實(shí)名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定、違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定以及違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定被罰款77萬(wàn)元，時(shí)任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)河北分公司總經(jīng)理孫浩被罰5萬(wàn)元。
根據(jù)公開信息，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)的支付牌照許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)等三類。據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)成立于2011年，注冊(cè)資本5億元，全資股東為聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技有限公司（下稱“聯(lián)動(dòng)科技”）。
聯(lián)動(dòng)科技宣稱，該公司成立于2003年，面向金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)提供綜合性金融科技服務(wù)。2016年，聯(lián)動(dòng)科技通過(guò)重大資產(chǎn)重組上市，成為上市公司海聯(lián)金匯的全資子公司，而聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)則成為后者的全資孫公司。
值得一提的是，原聯(lián)動(dòng)科技、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)（統(tǒng)稱“聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)”）股東北京博升優(yōu)勢(shì)科技發(fā)展有限公司曾承諾，在聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)在2016年、2017年和2018年的凈利潤(rùn)應(yīng)不低于2.21億元、2.64億元和3.22億元，累計(jì)不低于8.06億元。
截至2018年12月31日，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)2016年度、2017年度、2018年度累計(jì)完成業(yè)績(jī)7.65億元，完成比例為94.88%，未能完成業(yè)績(jī)承諾。主要是戰(zhàn)略調(diào)整，導(dǎo)致聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)2018年度整體業(yè)績(jī)同比下滑，進(jìn)而導(dǎo)致聯(lián)動(dòng)科技未能完成2018年業(yè)績(jī)承諾。
此外，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)還曾在2018年被央行營(yíng)業(yè)管理部（北京）合計(jì)罰沒2424.84萬(wàn)元。據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)一同被罰的還有國(guó)付寶信息科技有限公司（即“國(guó)付寶”），后者被合計(jì)罰沒4447.21萬(wàn)元。
據(jù)通報(bào)，央行對(duì)國(guó)付寶開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查，對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。經(jīng)查實(shí)，國(guó)付寶和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。
此外，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。因此，央行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)給予警告，合計(jì)處罰金額2424.84萬(wàn)元。
四、暢捷支付被罰65萬(wàn)元，關(guān)聯(lián)用友網(wǎng)絡(luò)等
北京暢捷通支付技術(shù)有限公司（下稱“暢捷支付”）河北分公司因違反特約商戶實(shí)名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定、違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被罰款65萬(wàn)元。同時(shí)，暢捷通支付總經(jīng)理高龍飛被罰款5萬(wàn)元。
公開信息顯示，暢捷支付成立于2013年，擁有互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單牌照。當(dāng)前，暢捷支付的控股股東為A股上市公司用友網(wǎng)絡(luò)旗下北京用友融聯(lián)科技有限公司，持股比例為80.72%。
同時(shí)，港股上市公司暢捷通信息技術(shù)股份有限公司（即“暢捷通”， HK:01588）也是該公司股東，持股比例為19.28%。而據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，暢捷通的大股東亦是用友網(wǎng)絡(luò)，持股比例超過(guò)60%。
因此，暢捷支付及暢捷通可視為用友網(wǎng)絡(luò)的控股子公司或?qū)O公司，但前者并不并表。信息顯示，暢捷通孵化于用友集團(tuán)（用友網(wǎng)絡(luò)）內(nèi)部，2010年宣布獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，并在2014年登陸港交所。據(jù)了解，暢捷通還正在推進(jìn)A股上市事宜。
此前的2021年1月13日，暢捷通曾公告稱，擬于A股發(fā)行上市，發(fā)行普通股不超過(guò)發(fā)行后暢捷通股本總額的15%，即不超過(guò)3832.62萬(wàn)股。同日，用友網(wǎng)絡(luò)發(fā)布公告，旗下控股子公司暢捷通董事會(huì)審議通過(guò)擬在境內(nèi)證券交易所上市的決議。
暢捷通公告中稱，在A股發(fā)行將有助于該公司多元化拓展資本市場(chǎng)融資渠道，促進(jìn)向云服務(wù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及發(fā)展。而用友網(wǎng)絡(luò)公告則顯示，暢捷通本次A股發(fā)行完成后，用友網(wǎng)絡(luò)仍是暢捷通控股股東，暢捷通財(cái)務(wù)狀況和盈利情況仍將反映在用友網(wǎng)絡(luò)合并報(bào)表中。